近期,我行开展了银行案件防控学习活动,通过观看视频,并结合我平时在工作中实际情况,对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
近年来,金融案件频发,发案率仍然居高不下,防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因主要是由于与以下几方面:一、是员工法纪意识差,教育乏力。 俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强,管理乏力。 近几年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。 一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看,本人认为: 要做好案防工作,关键是做好以下几个方面:
一、加强银行内部风险防控
(一)严格坚持开立个人网银业务,在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。
(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕,防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
(三)大额储户一定要留有客户的电话,及进和客户进行对账,对客户的账户资金变动进行动态提示。
(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认,确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
(五)坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内,现场复核,确认业务全程无误后再进行复核。
(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件,并进行经常性的检查。
(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训,特别是新上岗人员,要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图。
(八)充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。
二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观,通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识,最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性,结合自身岗位的实际情况,认真地进行自我教育,自我约束,吸取教训,并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距,明确今后工作努力的方向,才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发,持之以恒,提高防范意识,谨守岗位职责,杜绝各项违规操作,消除案件隐患,才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑,共同创造出一个和谐、合规的工作环境。
推荐阅读
公司报告学习心得一:学习公司工作报告心得体会 2012年1月公司召开了11年行政工作报告,报告上指出,以“绿色低碳发展年”为切入点,继续加大管理整合、...
道德大讲堂学习心得一:道德大讲堂学习心得 我局组织了由市社科院**老师主讲的“道德大讲堂”活动,学习了有关哈尔滨市创建全国文明城市的相关知识,通过这次...
会计电算化学习心得一:会计电算化学习心得 两周的学习在今天画上了圆满的句号。学习让我们对平时学习的理论知识与实际操作相结合,在理论和实训教学基础上进一...
十八大精神学习心得一:学习十八大精神心得体会 举世瞩目中国共产党第十八次全国代表大会在北京人民大会堂隆重开幕,胡锦涛总书记代表中国共产党第十七届中央委...
篇一: 银行风险防控心得 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提...
篇一: 金融案件心得体会 近几年,银行业金融机构不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了...
篇一: 银行案件心得体会 近年来,各种金融案件频频发生,发案率高居不下,案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,这就...
实习律师案件训练心得一:案卷学习心得:律师实习前 案卷的整理归档是实习律师要具备的基本技能之一,但如果把它仅仅当成一种装订技术,那就还没有真正理解案卷...
学习四个认同心得 体会一: 对祖国的认同, 对中华民族的认同, 对中华文化的认同, 对社会主义道路的认同。 1.对祖国的认同:就是要深刻认识到,我们伟...
心得一: 大一学习 英语 心得体会 刘淳熙哈工大大一学生,上了大学开始好好要学学英语啦,上学期先准备了下四级625还不错然后开始上周末的基础强化班寒假...
心得一: 摄影培训学习心得体会 我于x月x日至x月x日参加了中国石油报社的摄影培训班学习。在石油报社理论学习了5天,在xxxx采风实践学习了10天。这...
心得一: 煤矿参观学习心得体会 2010年11月20日,学校为了让学生进一步的了解所学知识,提升同学们的综合能力。学校举行了矿业工程系的全体师生去神火...
新义务教育法学习心得一:新义务教育法学习心得 新义务教育法的诞生,标志着我国义务教育进入了一个新的发展阶段,它是在对我国依法普及九年义务教育经验总结的...
交警学习心得体会一:交通警察学习心得体会 我局交警大队开展了“整顿思想纯本色、整顿作风塑形象、严格纪律抓转变、整顿学风强信念”为主题的队伍整顿活动,通...
篇一:物权法学习心得 参加xx举办的《物权法》培训班,受益匪浅。培训结束,顺路去书店买了相关的书籍,进行了自习,这次培训真是督促我自习的及时雨呀! 对...
学习毕世祥心得体会一:学习毕世祥事迹心得体会 经历的事情越多,越容易心如止水,难于激起感动的波澜。然而,这些天,毕世祥的点点滴滴,却在心底久久萦回。毕...
篇一: 银行风险防控心得体会 在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要...
篇一: 幼教国培学习心得体会 幼儿教师是一个神圣的职业,担任着为祖国的培养下一代的历史重任,当一名教师不容易,要当一名幼师更不易的。通过这次培训,我有...
心得一: 学习电力安规心得体会 安全对于每一个人来说都是那么的重要,安全这个话题一直来也都是那么的沉重与严肃。而安全对于从事电力工作的每个人尤为显得迫...
心得一: 团校培训学习心得体会 20XX年5月4日至5月13日,我很荣幸的参加了由院团委组织的第十四期团校培训班。首先感谢校领导给我的这样的一个机会,...
心得一:党员干部廉政文化学习心得体会 从今年xx月份开始,通过参加林业局开展的廉政文化进林区学习活动,感受颇深。 通过对照党员领导干部廉洁从政的规定要...
心得一:公司职工学习七一讲话心得体会 在建党九十周年的喜庆日子里,回顾党和人民在上世纪的奋斗历程,我们感到无比的骄傲和自豪。展望党和人民在新世纪的伟大...
团员学习团章心得体会一:大学生共青团员学习团章的心得体会 通过学习团章,我更加认识到:中国共产主义青年团是中国共产党领导的先进青年的群众组织,是广大青...
校本培训学习心得体会一:校本培训学习心得体会 随着中小学教师继续教育工程的不断深入和基础教育课程改革对教师培养、培训的要求,开展校本培训成为了中小学教...
学习思想品德心得体会一:思想政治学习心得体会 思想是行动的指南。作为一名共产党员,必须时时刻刻对照《党章》的要求,查找自己的不足,扎扎实实地解决好每一...
篇一:听到祖林老师激昂的课堂语言,给我一种感染,觉得人生都要保持这种状态去激励自己,并感染他人。说到祖林老师的课,思路清晰,内容逻辑性强。给我...
篇一: 教师党的群众路线学习心得体会 最近,在学院党委、系党支部的领导下,系统学习了习近平总书记在河北调研指导党的群众路线教育实践活动时讲话、集团公司...
心得一: 小学数学教师外出学习心得体会 20xx年3月24日,由省教科所组织的小学数学优质课评比活动在仙桃举行,我有幸参加了这次观摩活动。看到参赛的每...
书通网www.kj-cy.cn为广大网友提供: 优美的诗句、伤感的句子、好词好句、唯美的句子、思念的诗句、经典语句等学习生活资源。