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客户经理培训计划(4)

时间:2014-02-27 作者:王琪琪分类:工作计划来源:书通网

融金智略银行培训中心的培训目标：通过专家现场讲解，师生互动交流，力图使每位学员都能迅速、深刻、直观地理解专家讲课的精髓，在最短的时间里培训出一批营销能力极强，素质过硬的客户经理。

我中心根据银行客户经理的能力要求和考核的内容提供以下方面的培训方案：

目前国内股份制商业银行客户经理分为8个等级序列：

1、资深客户经理——五级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某五类，精通对私产品五类，16年以上，本科）

2、高级客户经理——六级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某四类，精通对私产品四类，10年以上，本科）

3、一级客户经理——七级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某三类，精通对私产品三类，7年以上，本科）

4、二级客户经理——八级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某三类，精通对私产品两类，4年以上。本科）

5、三级客户经理——九级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某两类，精通对私产品一类，2年以上，本科）

6、四级客户经理——十级行员（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某一类，1年以上，本科）

7、五级客户经理——短期合同制员工（要求：至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某一类，，1年以上，专科）

8、见习客户经理——未评级的对私客户经理（含理财经理、大堂经理）（要求：具备基本的营销能力，了解银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务，0年以上，专科）

客户经理考核的内容：

1、资产业务（信贷）——农信社考核

2、负债业务（存款）——农信社考核

3、中间业务 ——农信社考核

4、理财产品

5、信用卡

客户经理制实质是商业银行服务客户的一种创新制度，客户经理具有六项职责：

市场调研、识别需求、营销产品、客户维护、业务创新、风险控制。

客户经理应具备的能力：

客户经理也是银行的营销渠道，负责营销银行的对公个个人业务以及派生出来的相应银行产品，银行对客户经理的要求原来越高，因此，如何提升客户经理的业务水平和营销能力已经成为各家银行的共识。加大对客户经理的培训力度每年都在提升。中小银行在没有自己师资培训能力的情况下如何才能提升培训效果呢，银行培训机构无疑成了各家银行的必然选择。

融金智略银行培训中心最近针对农村商业银行、农村合作银行、农信社的特点，对客户经理能力的要求开发了适合农村的一系列培训课程。

1、初级客户经理培训课程

认识客户经理：什么是客户经理、客户经理制？客户经理的能力要求。

业务知识培训：信贷基础知识讲解、业务操作流程、业务管理规定。

重点讲解内容：贷款调查报告的撰写、授信报告的撰写、信用等级评定的撰写、贷后检查报告的撰写、贷款收回评鉴报告。短期流动资金贷款操作流程、中期流动资金贷款操作流程、项目贷款操作流程、中小企业短期贷款操作流程、个人住房按揭贷款操作流程、银行承兑汇票业务操作流程等。